インデックス投資とは？投資初心者にお勧めの投資手法を解説します

「知らないと人生を10倍損するお金のしくみ」

＜誰でも分かる金融用語・金融商品辞典＞Vol.19

インデックス投資とは？投資初心者にお勧めの投資手法を解説します

インデックス投資とは

「インデックス投資」とは、日経平均やTOPIXのような株価指数と同じ値動きを目指す投資方法の事です。

ウｵｰレン・バフェットも推奨

ウオーレン・バフェット

誰それ？？

はい、米国では有名な投資家です。

87歳ですが、今尚現役の投資家で世界から注目をされている方です。

この方の言葉です。

「低コストのインデックス・ファンドは、投資家の大多数にとって、最も聡明な投資だ」

そもそも投資方法は２つ

インデックス投資

上記の説明の通り、例えば、日経平均が５％上昇したら、自分の資産も５％増えるようなイメージです。

手数料が安いのも大きな特徴です。

アクテイブ投資

アクテイブ投資とは、日経平均やＴＯＰＩＸのような株価指数を上回る成果を目指して、ファンドマネージャーが銘柄を個別に選定しながら運用しますので、その分コストはかかり、手数料は高くなります。

もう少し分かりやすく言うと

手数料が安い事に加えて

１．常に平均点を取り続ける手法

２．あまり深く考えなくてもいい手法

３．金融庁も推奨する手法

ノーベル経済学賞

ご参考ですが、

インデックス投資は、３人の研究者の理論に基づいており、経済学最高の栄誉であるノーベル経済学賞も受賞しています。

手数料がどれだけ違うのか

投資信託には大きく２つの手数料があります。

■購入時にかかる販売手数料

ネット証券では、最近無料化のファンドも増えてきましたが、銀行や証券会社から購入をするとほぼかかります。この手数料が金融機関の利益になります。

通常は「3％＋税が上限」になっている事が多いです。

■運用中に自動的に引かれる信託報酬

さすがに、この部分の無料のファンドはありませんが、実は私がつみたてNISAで運用しているファンドの信託報酬は0.1296％。購入した時点では、業界で１番安いファンドでした。

ちなみにSBI証券で発売しているiDeCoの67のファンドの中で、１番高いファンドが2.0972％。

アクテイブ投資ですと、やはり2％台のファンドが多いです。

しかし、高いから駄目ではなく、運用利率とのバランスに注目する事が大事になります。

投資信託の信託報酬の仕組みをわかりやすく解説します

信託報酬は、投資信託に必要な手数料ですが、日々自動的に運用資産の中から引かれますので、ほとんの方は引かれる実額を知りません。一度計算をすれば、その大きさに愕然とします。但し、信託報酬が低ければいいというものでもありません。そのポイントを押え、総合的に判断をする事が大事です。

nobu0824.com

2018.05.29

結局、何を買えばいいのか

はい、よくセミナー参加者からも聞かれます。

「私はどうしたらいいのか？」

「何を買えばいいのか？？」

投資初心者にはいつも、キーワードをお伝えしています。

■分散投資（世界中）

■早く始める事

■長く続ける事

そして、具体的な行動は「個別相談」で・・・。

具体的に投資を始めたいが不安な方は、個別相談をご活用下さい。

個別相談に申込します

本日も、最後までお読み頂き、誠にありがとうございました。