「知らないと人生を10倍損するお金のしくみ」
＜誰でも分かる金融用語・金融商品辞典＞Vol.54
「リターン」とは？分かりやすく解説
リターンとは
「リターン」とは投資の世界で、期待される「収益」の事です。
但し、「プラスの収益」と「マイナスの収益」があります。
通常は「○○％」と表示されます。
リターンの種類
通常使われている「リターン」は、別名で「トータルリターン」と言います。
しかし、細かく言えば２種類の「リターン」があります。
インカムリターン
株式の配当や債券の利子等
プライスリターン
株式や債券の値上がりによる利益
具体例
例えば、100万円を株式投資しました。その際に
①株式の配当が5万円⇒5％⇒インカムリターン
＊5万円÷100万円＝5％
②株価が5万円値上がりした⇒５％⇒プライスリターン
＊５万円÷100万円＝５％
①＋②＝10％（トータルリターン）
金額ベースでは５万円＋５万円＝10万円（儲け＝利益）
リターンの見方
ポイントは２つです。
なくべく長期のリターン見る（1年⇒3年⇒5年⇒10年）
つまり、複数年による「累積リターン」が重要です。
個人的には20年以上で見たいところですが、現実オープンにされているのは10年までが多いです。
1年や３年は参考になりません。
他の指標も併せて見る
例えば「シャープレシオ」や「標準偏差」です。
つまり、様々な角度から総合的に見る事が大事です。
尚、「シャープレシオ」については下の記事で詳しく書きました。
シャープレシオとは？投資初心者にもわかりやすく解説です！
シャープレシオは、投資信託を購入する際、どのファンドを選択したらいいのかの判断指標のひとつです。
計算方法は覚える必要などありません。公表されているシャープレシオランキングを上手に活用しましょう。
この指標を知るか、知らないかで、将来的に大きな差となります。
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更に、「標準偏差」については、下の記事をご参照下さい。
標準偏差とは大事な投資指標です！初心者にもわかりやすく解説します
標準偏差とは、ファンドを選択する時の投資指標です。積立投資をしたいが、どのファンドを選べばいいのか分からなく、足を踏み込めない方はたくさんおります。「標準偏差」はリスクがどの程度あるのかが数字で理解できます。
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＊「トータルリターン」⇒「シャープレシオ」⇒「標準偏差」この３つが投資を判断する上で大事な指標になります。
本日も、最後までお読み頂き、誠にありがとうございました。
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