インデックス投資

インデックス投資

皆さん、おはようございます。

誰でも分かる金融用語・金融商品辞典」Vol.19

本日は「インデックス投資

 


インデックス投資」とは、日経平均やTOPIXのような株価指数と同じ値動きを目指す投資方法の事です。

 

ウオーレン・バフェットも推奨

誰それ??

はい、米国では有名な投資家です。

87歳ですが、今尚現役の投資家で世界から注目をされている方です。

この方の言葉です。

 

低コストのインデックス・ファンドは、投資家の大多数にとって、最も聡明な投資だ

 

そもそも投資方法は2つ

インデックス投資

上記の説明の通り、例えば、日経平均が5%上昇したら、自分の資産も5%増えるようなイメージです。手数料が安いのも大きな特徴です。

 

アクテイブ投資

アクテイブ投資とは、日経平均やTOPIXのような株価指数を上回る成果を目指して、ファンドマネージャーが銘柄を個別に選定しながら運用しますので、その分コストはかかり、手数料は高くなります。

 

もう少し分かりやすく言うと

手数料が安い事に加えて

 

1.常に平均点を取り続ける手法

2.あまり深く考えなくてもいい手法

3.金融庁も推奨する手法

 

ノーベル経済学賞

 

ご参考ですが、

インデックス投資は、3人の研究者の理論に基づいており、経済学最高の栄誉であるノーベル経済学賞も受賞しています。

 

手数料がどれだけ違うのか

投資信託には大きく2つの手数料があります。

 

■購入時にかかる販売手数料

ネット証券では、最近無料化のファンドも増えてきましたが、銀行や証券会社から購入をするとほぼかかります。この手数料が金融機関の利益になります。

 

通常は「3%+税が上限」になっている事が多いです。

 

■運用中に自動的に引かれる信託報酬

さすがに、この部分の無料のファンドはありませんが、実は私が積立NISAで運用しているファンドの信託報酬は0.1296%。購入した時点では、業界で1番安いファンドでした。

 

ちなみにSBI証券で発売しているiDeCoの67のファンドの中で、1番高いのが2.0972%

 

アクテイブ投資ですと、やはり2%台のファンドが多いです。しかし、高いから駄目ではなく、運用利率とのバランスに注目する事が大事になります。

 

結局、何を買えばいいのか

はい、よくセミナー参加者からも聞かれます。

「私はどうしたらいいのか?」

「何を買えばいいのか??」

 

投資初心者にはいつも、キーワードをお伝えしています。

 

■分散投資(世界中)

■早く始める事

■長く続ける事

 

そして、具体的な行動は「個別相談」で・・・。

 

まずは、セミナーに足を運んでみて下さい。

必ず、大きなヒントが見つかります。

 

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本日も、最後までお読み頂き、誠にありがとうございました。

 

 

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