シャープレシオの数字の見方は?目安は?初心者でもわかります!

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シャープレシオの数字の見方は?目安は?初心者でもわかります!

投資信託は何がいいですか?

そんな相談をよく受けます。

 

日本の投資信託のファンド数は約6000本。

 

その中から、1つのファンドを選ぶ事は、至難の業です。

 

そして、何を基準に選べばいいのか?

特に、初心者にはハードルが高いのです。

しかし、実は初心者でも判断できる投資の指標があります。

その1つが「シャープレシオ」です。

 

後は、「シャープレシオ」の数字の見方、目安が分かればいいのです。

 

シャープレシオの数字の見方

 

短い期間より長い期間で見る

理想は20年以上です。

なぜなら、投資の基本は「長期」です。

長い時間をかけて、成長させるものです。

 

しかし、残念ながら公表されているシャープレシオの期間は1年・3年・5年・10年

 

ですので、最低でも5年、10年の期間で見る事が重要です。

 

数字は高い方がいい

最低でも0を超えている事です。

そして、高ければ高い程いいのです。

 

シャープレシオの目安は

 

1を超えている事

最低でも0を超えている事。

そして、10年の期間で1を超えていれば優秀なファンドです。

 

ご参考までに2020年11月30日付のデータを紹介です。

シャープレシオの上位10銘柄の数字です。

■  1位は1.30

■10位は1.14

 

更に10年の期間で2を超えていれば、大変に優秀なファンドになります。

 

シャープレシオの数字が同じ場合は

資金に余裕があれば、2つのファンドを購入してもいいのですが。

どうしても1つしか購入できない場合は、どう判断すればいいのか。

 

その時は2つの数字で判断して下さい。

 

標準偏差

標準偏差」??

初心者には、難しい用語かもしれません。

 

言葉の意味は分からなくても大丈夫です。

結論から言えば、標準偏差の数字は低ければ低い程いいのです。

 

ですので、シャープレシオの数字が同じ場合は、標準偏差の数字が低い方を選ぶべきです。

 

ちなみに、シャープレシオ第8位と第9位が同じ数字です。

*2020年11月30日付

8位:ひふみ投信:1.16

9位:新光 小型株オープン『愛称:波物語』:1.16

では、標準偏差を比較します。

8位:ひふみ投信:15.45

 

9位:新光 小型株オープン『愛称:波物語』:18.14

 

ですので、この場合は「ひふみ投信」を選択します。

 

純資産総額

では、シャープレシオも標準偏差も同じなら??

確率的には低いケースです。

 

その場合は「純資産総額」で比較して下さい。

先程の2つのファンドは標準偏差が違いますが、仮に同じと仮定して、「純資産総額」も見てみます。

 

■8位:ひふみ投信:139,255百万円

 

■9位:新光 小型株オープン『愛称:波物語」:3,089百万円

 

ですので、この場合も8位の「ひふみ投信」を選びます。

 

シャープレシオをどこで探せばいいのか

シャープレシオは、各金融機関のHPでも確認できます。

しかし、全体像を比較するのであれば、やはり下記のサイトです。

モーニングスターのHPです。

 

モーニングスター [ ファンドランキング‐シャープレシオ‐] ‐投資信託ランキング『投資信託評価のグローバルスタンダード』
シャープレシオファンドランキング,運用期&#38291...

 

期間の選択だけ間違わないようにして下さい。

推奨期間は10年です。

 

まずは、自分で操作して、数字の感覚を覚えて下さい。

誰にでもできる投資信託のファンドの選択方法。

 

その最大の指標が「シャープレシオ」です。

 

本日も、最後までお読み頂き、誠にありがとうございました。

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