長期・積立・分散

お金の勉強・基本

シャープレシオでファンドの選択ができる!優秀ファンドの特徴とは?

シャープレシオから優秀なファンドを選択する事ができます。そして、優秀なファンドには2つの大きな特徴があります。それが分かれば、投資信託も楽しくできます。
お金を増やす(金融商品)

変額保険で失敗しない為の契約前の5点の確認事項をわかりやすく解説

日本国内の金融商品はゼロ金利、マイナス金利が続き、普通に運用しても増えない時代です。 そんな中、注目されている商品の1つが変額保険です。一方で、商品の内容を理解しないまま契約をされる方も増え、保険会社に苦情も増えております。では、変額保険を契約する前に、何を確認すればいいのか、5点に分けて大事なポイントを解説します。
お金を増やす(金融商品)

「つみたてNISA」で資産を増やすポイントを解説

つみたてNISAは投資初心者にはお勧めの金融商品です。複雑なイメージがありますが、実はシンプルなのです。最初のしくみ作りができれば、以後はほったらかしでOKです。そんな、つみたてNISAの魅力についての解説です。
お金の勉強・基本

老後資金2000万円を貯める為の3つのキーワード数字

老後2000万問題を発端に、多くの方が、老後資金の準備をしなければならない、と考え始めました。しかし、何をどうすればいいのか分からなく、中々行動できない方が多いのが現実です。 そもそも、2000万円という金額が正しいか否かは別として、2000万円を貯める為の3つのキーワードを解説させて頂きます。
お金を増やす(金融商品)

米国ゼロクーポン債、今年始めたばかりなのに、売却で大儲け!?

米国ゼロクーポン債は、優れた金融商品であるのに、あまり理解されていませんし、金融機関も積極的に販売をしませんので、情報が伝わっていないのが現状です。今回、米国ゼロクーポン債を途中解約したにも係わらず、何と利回りが20%を越える実例が出ました。その内容を全て公開させて頂きます。
お金の勉強・基本

投資信託を初めて買う初心者が勘違いする大事な基本を解説!

投資信託は優れた金融商品です。しかし、意外と勘違いをされながら運用されているのが多いのが現実です。投資をする目的は何なのか。利益をどのように活用するのか。どこから購入すればいいのか。様々な角度から解説です。
経済(金利・為替・株価)

市場が急変時の時期の投資の考え方

米国の政策金利引下げ、更に米中の貿易戦争は解決の出口が全く読めない状況の中、投資初心者の方から「今の時期は投資は控えた方がいいのでしょうか・・・」との相談も頂いております。 残念ながら、それは賢い選択とは言えません。その根拠について解説をさせて頂きます。
老後の生活

「老後30年、2000万円不足」報道の誤解

2019年5月22日、金融庁から公表された「高齢社会における資産形成・管理」が大きな反響になっており、その中でも「老後30年、2000万円不足」との部分が数字だけ一人歩きをして混乱しております。では、その2000万円の算定根拠は?真実性はあるのか?解説です。
お金を増やす(金融商品)

ドルコスト平均法で失敗しない為の2つの大事な考え方とは

金融庁が推奨する「貯蓄から資産形成へ」に向けて、具体的な手法が「ドルコスト平均法」になります。しかし、ただやればいいというものではないのです。注意点もあるのです。では、失敗しない為の2つの考え方についての解説です。
お金を増やす(金融商品)

つみたてNISAの銘柄変更時の注意点と損をしないための考え方

既につみたてNISAに取り組んでいるが、このまま淡々と続けていいのか分からない。銘柄変更がいいと聞いたこともあるが、どういう基準で銘柄変更をすべきかの判断がつかない。この記事では、つみたてNISAで銘柄変更をする時の注意点について2点の解説と、そもそも銘柄変更は必要なのか?改めて、つみたてNISAの魅力も解説します。