「知らないと人生を10倍損するお金のしくみ」Vol.49
つみたてNISAはiDeCo(イデコ)との併用で効果が倍層する!
はい、本日は「つみたてNISA」を更に効率よく活用する方法をご紹介です。
iDeCoとの併用
「iDeCo」、「つみたてNISA」とも、商品の強み、弱みはあります。
しかし、併用する事で威力は倍増するものです。
併用する事のメリットを考えましょう。
①毎月の掛金が所得控除できる(iDeCo分)
②途中での引出しは自由(つみたてNISA分)
③老後資金を計画的に準備できる(iDeCo分)
④経済情勢によりファンドの変更が可能(iDeCo)
つまり、併用する事で柔軟性も税制優遇も幅広く活用できるのです。
そして、老後資金準備だけでなく、教育資金や住宅資金の準備もできます。
それが、iDeCoとつみたてNISA併用の強みです。
ちなみに、iDeCoを詳しく知りたい方は
さらに、つみたてNISAの効率を高める手段
変額保険との併用
変額保険とつみたてNISAの併用でも、威力は倍増します。
具体的には
①死亡保障を終身で確保(変額保険)
②複数の目的に対応(変額保険、つみたてNISAとも)
③掛金の限度なしで高いリターンが可能(変額保険)
④経済情勢によりファンドの変更が可能(変額保険)
*尚、変額保険の注意点として、10年以内に解約をされた場合はペナルテイー(解約手数料)がかかりますので、短期運用を目的の方には向いてません。
尚、「変額保険」を詳しく知りたい方は
理想を言えば、iDeCo、つみたてNISA、変額保険の3つを併用!
併用する事で効果は更に高まります。
興味のある方、具体的に始めたいが不安な方。
個別相談をご活用下さい。
本日も、最後までお読み頂き、誠にありがとうございました。
コメント
おはようございます。
具体的な活用法ですね!
参考にさせていただきます。
おはようございます。
やはり、観念ではなく、行動論が、大事かと思い、
これからも叫びます。