お金を増やす(金融商品）
投資信託とは？投資初心者にもわかりやすく解説します！
お金を増やす(金融商品） 財形貯蓄とは？わかりやすく解説します！
財形貯蓄、昔金利の高い時は税制面での優遇措置もあり、魅力ある貯蓄制度でしたが、時代は大きく変わりました。
ほとんど増えません。銀行預金からの脱皮が必要なのです。
公的年金 在職老齢年金制度で年金が減らされる？60歳以降に働く時の注意点は
今６０歳の方は、特別支給の老齢厚生年金を受給する事はできます。しかし、働きながら年金を受給すると、一定の収入を超えると、年金が一部停止になる可能性もあります。それを踏まえて、６０歳の働き方、何歳から年金を請求すればいいのか、ご提案させて頂きます。
生命保険・介護保険 金融のプロが入る セコムのがん保険 メディコムとは
ガン保険は入ればいい、というものではありません。私が契約しているガン保険は治療費の実費が補償されていますので、安心して治療に専念できます。いわゆる『自由診療保険』です。
生命保険・介護保険 トンチン年金は93歳以上長生きされる方にお得な保険です
トンチン年金とは、長生きすればするほど、お得な個人年金保険です。具体的には93歳以上長生きされる方向けの保険です。が、ほとんどの方は損が予想されますので、商品のしくみを解説です。
相続・事業承継 相続に有効な生命保険の非課税枠をわかりやすく解説します！
生命保険の非課税枠には大きく２つの効果があります。１つ目が節税対策、２つ目が遺産分割対策です。そして、生命保険は入ればいい、というものではありません。契約形態が重要になります。誰が契約者で、被保険者で、受取人か、これを間違うと、相続対策にはなりません。
相続・事業承継 「小規模宅地等の特例」は相続税対策に欠かせません！
小規模宅地等の特例は、亡くなられた方と同居された方が、引き続き、所有し、住み続ければ、土地の評価額を８０％減額できる有難い制度です。しかし、この特例を悪用しようとする方も増え続け、要件は厳しくなってきました。相続が発生する前に、まずは専門家に相談する事が大事です。
お金の勉強・基本 お金が貯まらないには５つの理由と３つの解決ポイント
お金が貯まらない方には明確な理由があります。そして、それを解決する明確な方法もあります。しかし、それに気づかず、知ろうともしない方が、結果的に老後生活でご苦労されます。
学んで行動する。これが大事なのです。
相続・事業承継 遺留分とはどういうことか？知らないと将来大変な事になりますよ！
遺留分とは、相続人に最低限認められている遺産分割の権利でありますが、実際に遺留分を請求する事は大変な事です。できれば、生前中から、遺留分を侵害しない範囲での対策が必要なのです
相続・事業承継 秘密証書遺言の特徴をわかりやすく解説
秘密証書遺言は、３つの遺言の中で一番取り扱いの少ない遺言の手段です。それは、手間ひま、費用を掛けながらも、安全性、確実性に欠けるからです。相続後の起こりうるトラブル防止の観点からのお勧めは公正証書遺言です。
相続・事業承継 公正証書遺言のしくみをわかりやすく解説
公正証書遺言は、遺言の中で、最も安全で確実な遺産相続の手段になります。しかし、一方で３つのデメリットもあります。その内容を理解した上で、自分に合った事前準備をする事が大事です。